cips系统

cips系统

‌‌CIPS系统的定义和背景‌‌CIPS（人民币跨境支付系统）是‌中国人民银行专门为跨境人民币支付业务开发的资金清算结算系统。它被誉为中国版的SWIFT，旨在为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务。CIPS系统是中国突破美国金融管制、降低国际金融风险的重要系统。‌CIPS系统的功能和特点‌CIPS系统具有以下功能和特点：‌全额结算方式‌：采用实施全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款业务。‌集中清算‌：各直接参与者一点接入，集中清算业务，缩短清算路径，提高清算效率。‌国际标准‌：采用国际通用ISO20022报文标准，便于参与者跨境业务直通处理。‌运行时间‌：覆盖欧洲、亚洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区，运行时间比原来代理行、清算行等模式下的时间更长。‌支持多种业务‌：支持跨境货物贸易和‌服务贸易结算、‌跨境直接投资、‌跨境融资和‌跨境个人汇款等业务。‌CIPS系统的运行时间和运营机构‌CIPS系统按照北京时间运行，以中国法定工作日为系统工作日，年终决算日是中国每年最后一个法定工作日。CIPS系统的运行时间分为营业准备、日间处理、业务截止和日终处理四个阶段，日间处理支付业务的时间为9:00-20:00。CIPS（一期）由跨境银行间支付清算（上海）有限责任公司负责运营，该公司接受人民银行的监督和管理。‌CIPS系统的参与机构和业务范围‌CIPS系统的参与机构包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行等五大国有银行，以及招商银行、浦发银行、民生银行、兴业银行、平安银行、华夏银行等股份制银行。此外，还有汇丰银行、花旗银行、渣打银行等外资银行的境内机构。间接参与者包括位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的境内银行和境外银行。‌CIPS系统的扩展和备份系统‌CIPS系统不仅支持境外直接参与者扩容，还建设了备份系统，实现主系统向备份系统的实时数据复制，提高了业务连续运行能力。这些措施确保了CIPS系统的稳定性和可靠性。