单位净值是什么意思

单位净值是什么意思

‌单位净值，全称‌基金单位净值，是股市术语，特指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。其计算公式为：基金单位净值 = (‌基金资产总值 - ‌基金负债) / 基金总份额。这个概念反映了每份额基金当日的价值，是基金净资产除以基金总份额得出的结果。每个营业日，根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除当日各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值，再除以当日所发生的基金单位总数，即为每单位基金净值。‌‌累计净值则是基金单位净值加上基金成立以来每份累计分红派息的金额，它提供了一个参照值，可以直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，更能准确地体现基金的真实业绩水平和盈利能力。‌关于如何计算收益，一般来说，如果单位净值高于初始单位净值（如1元），说明投资品种的市场价值增加，投资者获得了正收益；反之，如果单位净值低于初始单位净值，说明投资品种的市场价值减少，投资者遭受了亏损。‌总之，掌握单位净值的概念对于理解基金的价值和投资收益至关重要，它帮助投资者更好地了解基金的投资价值，从而做出更明智的投资决策。